快速了解 區(qū)分金融碩士與金融工程碩士
2025-07-23 19:27:32 來源:中國教育在線
純金融碩士: Master Of Science In Finance ( MSF )、 Master of Finance ( MFin )
金融所涉及的學術(shù)領(lǐng)域很廣,其中主要包括:會計、財務(wù)、投資學、銀行學、證券學、保險學、信托學等等。
美國大學里,金融碩士一般設(shè)置商學院下面,課程長度通常是 1-1.5 年,比較緊湊,實用性強。有些學校金融碩士專業(yè)還下設(shè)了若干分支方向,包括公司理財 (Corporate Finance) 、風險管理 (Risk Management) 、投資 (Investment) 、資產(chǎn)定價 (Asset Pricing) 、資本市場 (Banking / Capital Markets) 等。
金融碩士常見核心課程 -Require Courses
Quantitative Methosfor Finance金融定量分析方法
Corporate Financean Valuation公司財務(wù)與評估
Investment投資學
Financial Economics金融經(jīng)濟學
Financial Management金融管理
Financial Econometrics金融經(jīng)濟學
Derivative Securities衍生證券
Financial Accounting金融會計
Quantitative Methos計量方法
專業(yè)必修課包括:金融基礎(chǔ)課、數(shù)學基礎(chǔ)課、會計基礎(chǔ)課、金融數(shù)據(jù)分析,等。
專業(yè)選修課有:投資管理 / 房地產(chǎn)、資產(chǎn)評估 / 公司金融 / 資產(chǎn)管理、保險 / 風險管理、銀行資本市場,等。
申請要求:
金融學碩士對于申請學生的本科專業(yè)沒有特殊的要求,如果是商科和理工科最好。但是有錄取預(yù)修課程的要求,線性代數(shù)、微積分、概率、統(tǒng)計或經(jīng)濟學等課程??荚嚋蕚浞矫?,大部分學校接受 GMAT 和 GRE 。
就業(yè)前景:
MSF的畢業(yè)生在就業(yè)上可選的范圍非常廣泛,金融,財務(wù),咨詢行業(yè)都有很多適合的崗位。比如金融類的機構(gòu),股票經(jīng)紀人、交易員,分析師,或者任何一家金融機構(gòu)Financial Analyst ,對公司財務(wù)狀況的分析及報告。
企業(yè)內(nèi)部的金融工作:任何有一定規(guī)模的企業(yè),都會有一些金融方面的工作。工作包括公司財務(wù)狀況的分析,匯總和報告,項目和部門的和企業(yè)的財務(wù)預(yù)算和管理等。
金融工程
金融工程學習用數(shù)學分析的方法,研究如何通過各種金融工具比如期貨、保險、理財產(chǎn)品、貨幣等等規(guī)避風險。學習的課程跨越數(shù)學和金融方向。金融工程是一門綜合了金融學、數(shù)學和計算機科學的交叉學科,其課程通常由大學的商學院、數(shù)學系和工程學院聯(lián)合授課。常見學位名稱有:
金融工程Master’s in Financial Engineering( MFE )
金融數(shù)學Master of Mathematical Finance( MMF )
數(shù)理金融Master of Quantitative Finance( MQF )
計算機金融Master of Computational Finance ( MCF)
金融工程Master’s in Financial Engineering( MFE )
有的設(shè)在工程學院下,也有的設(shè)在商學院下。其培養(yǎng)目標就是使學生畢業(yè)后就成為金融工程師。數(shù)學和計算機都有要求,課程涉及的范圍也很廣。這個方向是這些金融碩士中最難讀的,也是就業(yè)最好的?;旧洗蠖紩谌A爾街或者投行謀得一職。
金融數(shù)學Master of Mathematical Finance( MMF )
金融工程的一個分支,但是大都設(shè)在商學院下面。學校開設(shè)這個學位的宗旨是不讓數(shù)學和金融這個本該是一家的學科分開學 (是金融離不開數(shù)學, 60% 的課程是數(shù)學金融,比如Stochastic Methos of Mathematical Finance等) 。主要的方向就是讓學生掌握數(shù)學方法在如Black-Scholes期權(quán)定價法及投資策略和風險分析等方面的應(yīng)用。
數(shù)理金融Master Of Quantitative Finance( MQF )
除了金融理論相關(guān)知識外,還有一些數(shù)理方面和計算機方面的課程。線性代數(shù)等也是必不可少的。學過基礎(chǔ)的計算機編程,像C 、 C++ ,這個在Computational Finance和Finance Engineering會要求的更嚴格些,其他的如金融和會計的課程也會要求些。
計算金融Master of Computational Finance( MCF )
是金融工程的一個分支,只有寥寥的幾所大學有這個專業(yè),課程是幾個學院或者系聯(lián)合的課程。比如是商學院,數(shù)學系和統(tǒng)計系。通常學生會在不同的院系上相關(guān)的課程。課程包括傳統(tǒng)的金融理論課程,如股票證券管理,以金融衍生品為基礎(chǔ)的隨機微積分等。進一步的課程包括蒙特卡洛法等常用的金融數(shù)理方法,其他的如資產(chǎn)定價,統(tǒng)計套現(xiàn),風險管理等課程也一定會包含其中。當然金融計算機的相關(guān)課程也是必不可少的,像VBA, Matlab, S+ Package, C++也是必不可少的。
申請要求:
從申請角度來講學校一般偏向于理工科背景的學生,本科修過高等數(shù)學 ( 主要指微積分課程 ) ,概率論與數(shù)理統(tǒng)計,線性代數(shù),差分方程,信號系統(tǒng)一類課程,再加上一兩門經(jīng)濟學的課,最好有金融方面的基礎(chǔ)??荚嚋蕚浯蟛糠謱W校接受 GRE 和托福,極個別學校也認可 GMAT 。
就業(yè)前景:
偏重數(shù)理和編程能力的金融工程方向畢業(yè)生更對口的工作是Quantitative Analysis , Asset Management, Risk Management之類的,需要有量化分析能力和編程建模能力的工作。其中需求量最大的Quants,主要是采用計算機編程技術(shù),設(shè)計并實現(xiàn)金融模型,包括金融衍生品定價,風險評估,預(yù)測市場行為等。商業(yè)銀行, IBD ,對沖基金,會計公司等。
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